外国為替証拠金取引（FX）における詐欺の特徴とは？

外国為替証拠金取引（FX）は、少額の資金で大きな取引を行うことができる金融商品として注目を集めています。

しかし、その特性を悪用した詐欺行為も後を絶ちません。

そこで取引にあたっては詐欺にも注意する必要があり、詐欺であることを見抜くにはあらかじめその特徴を知っておくことが有効といえます。当記事でFXに関連する詐欺の主な特徴を紹介していきますのでぜひチェックしておいてください。

FX詐欺の特徴

外国為替証拠金取引（FX）における詐欺の特徴として次の点を挙げられます。

• 利益の内容が非現実的
• 高額な初期費用を要求する
• 独自の取引システムを提案してくる
• SNSを利用したアピール・勧誘
• 決断を急かしてくる
• 繰り返し入金を求める
• 入金先が個人名義や別の業者
• 出金や質問回答を先延ばしにする
• 業者が登録や認可を受けていない

各特徴についての詳細を以下で説明していきます。

利益の内容が非現実的

もっとも顕著な特徴が「非現実的な利益を約束すること」です。

詐欺師はFX取引の本質的なリスクを無視し、誇大な利益を謳うことが多いです。例えば、以下のような主張です。

• 「毎日一定額の利益が確実に得られる」
• 「短期間で元本を何倍にも増やせる」
• 「リスクなしで高収益が期待できる」

FX取引にこのような現実はなく、実際のところは不確実な要素も多分に含んでいます。

為替相場を予測するのは困難で、知識を持って取引することで損失のリスクは下げられても、これをゼロにすることはできないのです。

したがって、「確実に儲かる」「リスクがない」といった表現には十分注意が必要です。

真っ当なFX業者であれば、取引にリスクが伴うことを明確に説明し、過度な期待を抱かせるような表現は使用しないでしょう。

高額な初期費用を要求する

別の特徴として「高額な初期費用の要求」も挙げられます。

通常は、口座開設時に高額な費用を要求することはありません。

しかし詐欺を行う業者は、次のようにさまざまな名目で多額の金銭を要求することがあるのです。

• 特別な取引システムの利用料
• 専門的なトレーディングツールの購入費
• 高度な運用方法学ぶためのセミナー費用　など

これらの費用は実際のFX取引に必要不可欠とはいえません。

独自の取引システムを提案してくる

一般には利用されていない独自の取引システムを提案してくることもあります。

これには特殊な売買ソフト、プログラム、アプリなどが含まれ、当該システムが「秘密のアルゴリズム」や「特別な分析手法」を用いているため高い収益が得られると主張することもありますが、鵜吞みにしてはいけません。次のような傾向がありますのでご留意ください。

• 取引の仕組みが不透明で詳細な説明が受けられない
• 過去の取引実績が検証できない
• 第三者機関による評価や認証がない
• 利用者が取引内容を確認したり制御したりできない

通常のFX取引では取引の透明性が重視されます。使用するプラットフォームやツールは、業界で広く認知され、信頼性が確立されているものが一般的です。
もし、独自システムの提案を受けたときは、その仕組みや効果について具体的な説明を求めましょう。説明が曖昧であったり理解しがたい内容であったりする場合は、詐欺の可能性を疑い慎重に判断してください。

決断を急かしてくる

詐欺の場合、決断を急かしてくることも多いです。

次のような手法を用いて冷静に考える時間を奪い、感情的な判断を促すのです。

• 期間限定であることを強調する
  例）この特別な条件は今日限りです。など
• 希少性を強調する
  例）残り枠はわずか3名です。など
• 緊急性を煽る
  例）今すぐ決断しないと、大きなチャンスを逃します。など
• 競争心を刺激する
  例）他の投資家はすでに始めています。あなたも遅れないように。など

優良な業者であればこのように判断を急かすことはしません。

むしろ顧客に十分な検討時間を与え、安易にリスクある行動を取らないように注意喚起するのがあるべき姿ともいえるでしょう。

繰り返し入金を求める

FX詐欺では、繰り返し追加入金を要求することも多いです。

例えば「レバレッジを上げるためには追加資金が必要」「大きなチャンスがあるので今すぐ追加投資を」「損失を取り戻すにはさらなる投資が必要」などと主張し、被害者の焦りや欲求を刺激してきます。

そのため、しつこく入金を求められたときは詐欺の可能性を疑いましょう。

入金先が個人名義や別の業者

「入金先が個人名義あるいはFX業者以外の名義」であるときは要注意です。

このような名義に対し振り込み、後々詐欺であることが発覚しても、追跡が難しく加害者が特定できない可能性が高くなってしまいます。

また、海外の銀行口座への送金を要求されることもありますが、これも同様にリスクが大きいです。

海外送金も資金の追跡や回収が困難になるため、詐欺師にとっては都合の良い方法なのです。

出金や質問回答を先延ばしにする

被害者側が利益の出金を要求したり、取引に関する質問をしたりした際に、さまざまな理由をつけて対応を先延ばしにすることがあります。

「システムの不具合で処理が遅れている」「銀行の手続きに時間がかかっている」「出金には追加の手数料が必要」などと主張して対応してくれず、最終的には完全に連絡が取れなくなることが多いです。

この時点で、ようやく被害者は詐欺被害に遭ったことを認識するのです。

業者が認可を受けていない

FXを取り扱う業者は、法律に基づき、行政からの認可を受ける必要があります。しかし詐欺を行う業者の多くは、この手続きを行っていません。

そのため、もし認可を受けていないことがわかればその時点で詐欺を疑った方が良いでしょう。

また、海外の業者に勧誘されるケースも要注意です。実態が不明で調査するのも簡単ではありません。そのため指示されるがまま取引を続けないようにしてください。

詐欺被害の実情

FX詐欺の被害は増加の傾向にあるといわれています。特にシニア層を中心に被害が増加傾向にあり、手段としては「SNS」や「インターネット広告」を使ったもの、あるいは「SNSで知り合った人からの紹介」をきっかけとするパターンも目立っています。

被害額が数億円規模におよぶケースもありますので、特に大きな金額を取り扱う場合は業者とのやり取りの際、詐欺の可能性も頭の片隅に置いておくようにしましょう。

FX詐欺に遭わないよう警戒心を持つことが大事

外国為替証拠金取引（FX）の詐欺被害を防ぐためには、常に警戒心を持ち、冷静な判断を心がけることが重要です。

上述のとおり、利益を確約するような謳い文句を使っていたり、高額な費用を求めてきたりするときは十分注意しましょう。

ほかにも入金をしつこく求めてくる、振込先が怪しい、出金対応が遅い、といった場合も詐欺の可能性が高いです。

少しでも不審に感じる点があるなら取引を中止し、専門家や関係機関に相談することをおすすめします。

すでに被害が発生している、詐欺であることに気が付いた、という場合には弁護士もご活用ください。